上蔡农商银行筑牢“反洗钱”坚固防线

 

       本报讯  上蔡农商银行主动从内控制度建设、可疑交易识别和报送、客户身份识别风险等级划分、业务检查、关口前移等多方面入手，不断加大电子银行“反洗钱”工作力度，严格规范内控管理，建立健全反洗钱工作监督检查、内控防范机制，着力构筑电子银行“反洗钱”坚固防线，推进反洗钱管理各项工作稳步开展。
　   落实内控制度。强化反洗钱工作，制度为先。该行按照省联社及本部内控合规部的要求，先后制定了多项反洗钱内控制度，对所有反洗钱相关业务制度和操作规程做了细化和规定，为工作的开展提供了制度保障。
        严把源头关口。作为电子银行渠道反洗钱的重点，该行严格加强网上银行开户审批流程，要求经办人员必须认真审核企业法人资格及办理的真实意愿，规范办理注册及变更业务，把好源头关口。同时特别关注个别企业网上银行交易额频繁、交易量大的现象，并对其进行分析，及时了解其资金动向，努力通过对异常情况的监控，切实防范客户利用网银渠道从事洗钱行为的发生。
       积极排查隐患。该行依据反洗钱的“一法四令”，对客户身份进行持续识别、重新识别等客户身份识别工作。总行安排支行认真排查监管机构要求协查的客户，以及系统中“一证多户”客户，在该行办理的业务是否具有潜在洗钱风险，并利用系统数据进行深入分析，及早发现隐患，有效防止客户欺诈。各支行将一证多户报表，对同一证件、同一联系电话的多账户情况重点分析，及时发现隐患，防患于未然。
       加强事前控制。依据上级行关于企业网银公转私交易限额设置功能和相关管理规定，结合客户实际情况，对符合设置公转私交易限额的企业网银客户进行设置，严格控制企业网银公转私交易限额，充分发挥农商银行在反洗钱工作中的“前沿阵地”作用。
       加大检查力度。为进一步规范反洗钱日常管理工作，该行除开展反洗钱自查和评估活动外，不断加大电子银行业务反洗钱检查力度，积极配合省联社及内控合规部门的业务检查，对检查出的问题进行积极整改、深挖根源，为辖区电子银行业务的健康发展构筑了一道坚固的安全防线。（新开 一秀 国敏）