河南自贸试验区金融创新八问

　　金融领域的改革创新不仅是实现投资贸易便利化的必然要求和助推器，也是河南自贸试验区金融改革的关键任务和重要内容。面对《中国（河南）自由贸易试验区总体方案》提出的扩大金融对内对外开放、拓展金融服务功能、推动跨境投融资创新以及建立健全金融风险防控体系这四个方面要求，我省的金融监管机构将如何作为？日前，本报记者采访了中国人民银行郑州中心支行、河南银监局、河南证监局及河南保监局的有关负责人。

　　关键词一：跨境双向人民币资金池业务

　　记者：河南自贸试验区总体方案中提出，允许自贸试验区内的跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务。这项业务在区内和区外开展有何不同？区内企业又将如何开展该业务？

　　中国人民银行郑州中心支行：跨境人民币双向资金池业务是资本项目开放的重要政策之一，集团境内外成员企业之间可以通过资金池实现资金自由划转，无需外债登记，为企业有效管理和利用资金提供了更加便利的条件。

　　在自贸试验区内，符合条件的跨国公司可根据自身经营需要，备案开展集团内跨境双向人民币资金池业务，为其境内外成员企业提供经常项下人民币集中收付业务。

　　和区外相比，区内的跨境人民币资金池业务降低了跨境人民币资金池的客户准入条件，并提高了资金净流入额度。

　　在准入条件方面，经营时间超过1年的境内、境外成员企业，若要组建双向人民币资金池，其营业收入需不低于5亿元和1亿元，而区外分别为10亿元和2亿元。

　　在净流入额度方面，提高跨境资金流入（出）上限，将净流入（出）的额度上限扩大为资金池应计所有者权益的100%，而区外的比例为50%。

　　目前对自贸试验区跨国企业集团跨境双向人民币资金池业务，主要是实行双向上限管理。即：企业跨境人民币资金净流出（入）额上限=企业资金池应计所有者权益×宏观审慎政策系数，宏观审慎政策系数暂定为1。

　　其他具体事项，可按照《中国人民银行关于进一步便利跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务的通知》执行。

　　关键词二：融资租赁业务收取外币租金

　　记者：在什么条件下可允许自贸试验区的融资租赁业务收取外币租金？

　　中国人民银行郑州中心支行：允许符合条件的自贸试验区的融资租赁业务收取外币租金，能够便利融资租赁外汇收付，降低汇兑成本。

　　这里的条件主要是指：区内的金融租赁公司、外商投资融资租赁公司及中资融资租赁公司办理融资租赁业务时，如购买租赁物的资金50%以上来源于自身国内外汇贷款或外币外债，即可在境内以外币形式收取租金。

　　此外，区内融资租赁类公司收取的外币租金收入，可以进入自身按规定在银行开立的外汇账户；超出偿还外币债务所需的部分，可直接在银行办理结汇。

　　关键词三：简化机构、高管准入方式

　　记者：制度创新是自贸试验区建设的核心。在银行业监管方面，将会实施哪些新的政策？

　　河南银监局：为不断完善自贸试验区金融服务，中国银监会印发文件，规定自贸试验区的银行业监管事项将参照《关于中国（上海）自由贸易试验区银行业监管有关问题的通知》执行。

　　在银行业监管创新方面，主要有两项内容：一是简化准入方式。将区内银行分行级以下（不含分行）的机构、高管和部分业务准入事项由事前审批改为事后报告。在区内增设或升格银行分支机构不受年度新增网点计划限制。二是完善监管服务体系。支持探索建立符合区内银行业实际的相对独立的银行业监管体制，贴近市场提供监管服务，有效防控风险。建立健全区内银行业特色监测报表体系，探索完善符合区内银行业风险特征的监控指标。优化调整存贷比、流动性等指标的计算口径和监管要求。

　　关键词四：拓展银行业金融服务

　　记者：在促进银行业金融机构拓展金融服务功能方面，将实施哪些新的政策？

　　河南银监局：在拓展银行业金融服务功能方面，中国银监会《关于中国（上海）自由贸易试验区银行业监管有关问题的通知》明确提出了三个方面的内容：一是支持在区内开展离岸业务，允许符合条件的中资银行在区内开展离岸银行业务；二是鼓励开展跨境投融资服务，支持区内银行业金融机构开展跨境融资业务，包括但不限于大宗商品贸易融资、全供应链贸易融资、离岸船舶融资、现代服务业金融支持、外保内贷、商业票据等；三是支持区内银行业机构推进跨境投资金融服务，包括但不限于跨境并购贷款和项目贷款、内保外贷、跨境资产管理和财富管理业务、房地产信托投资基金等。

　　关键词五：推进区内资本市场改革开放

　　记者：河南证监局在推进自贸试验区建设方面有哪些具体的工作考虑？

　　河南证监局：下一步，我局将认真落实中国证监会和省委、省政府工作部署，稳步推进自贸试验区资本市场改革发展开放，并积极配合省自贸办做好相关政策和试点工作的落实。

　　一是加强与中国证监会的汇报沟通，持续跟进相关政策具体实施细则制定情况，争取更多支持河南发展的政策或实际工作措施。同时加强调研和学习借鉴其他自贸试验区的经验做法，会同有关部门研究提出支持河南自贸试验区建设和资本市场发展的针对性措施，积极推动国家关于资本市场改革发展政策在河南的有效落实，更好发挥支持河南经济社会发展的作用。

　　二是加强政策宣传和自贸试验区推介，支持自贸试验区符合条件的企业在境内外资本市场上市、挂牌和融资，提升企业的发展质量和竞争力。引导企业通过发行公司债、双创债、绿色债、实施资产证券化等方式拓宽融资渠道。支持上市公司、新三板挂牌公司等市场主体利用自贸试验区平台和资本市场渠道，实施引进来、走出去战略。按照国务院部署和中国证监会的要求，协力推进区域性股权市场建设，夯实规范基础，加大资源对接，促进规范健康发展。促进证券期货法人机构发展壮大，支持郑东新区金融集聚核心功能区建设，鼓励和引导证券期货基金机构入驻自贸试验区，规范开展产品和业务创新，为自贸试验区建设提供资金支持和金融服务。

　　三是加强自贸试验区资本市场监管，探索符合自贸试验区实际的监管机制和投资者权益保护工作机制。加大对相关试点工作的监测和管理，强化与其他金融管理部门的监管协作，及时发现和处置风险，切实防范自贸试验区市场风险外溢。

　　关键词六：发挥期货市场功能作用

　　记者：下一步，河南证监局将如何更好地发挥期货市场作用以支持自贸试验区建设？

　　河南证监局：一是支持郑州商品交易所拓展新的交易品种和扩大交易规模，更好地满足自贸试验区企业和实体经济风险管理需求。支持郑商所加强对外合作交流，扩大国际影响力，加快建设国际期货定价中心。目前，郑商所已有小麦、棉花、白糖、动力煤、甲醇等16个交易品种，基本形成多元化品种体系，覆盖了农业、能源、化工、建材和冶金等国民经济重要领域。另外，郑商所白糖期权已获中国证监会批复，将于4月19日挂牌上市交易。

　　二是推动期货经营机构发展，提高服务实体经济的能力。支持期货经营机构在自贸试验区内注册成立专业子公司，推动期货公司稳步开展“保险+期货”等期现结合的业务试点，推动经营机构深入实体企业行业、深耕行业需求，为产业客户、各类实体企业量身定制风险管理服务。

　　三是会同相关部门推动自贸试验区期货保税交割库建设，支持开展期货市场标准仓单质押业务，拓宽实体企业融资途径，降低实体经济融资成本，特别是发挥期货市场对相关大宗商品国际贸易拉动作用。

　　关键词七：鼓励区内保险业务创新

　　记者：今年，河南保险业落实自贸试验区保险业改革创新任务的重点是什么？

　　河南保监局：今年，我们准备重点推动取消自贸试验区内保险支公司高管人员任职资格的事前审批、建设政策性出口信用保险统保平台、开展自贸试验区保险业务创新等三项改革试点任务先行落地，并加大宣传力度，凸显监管政策导向和示范项目的创新引领作用，吸引更多的保险机构关注河南自贸试验区建设，引导更多的保险资源进入，将河南自贸试验区作为保险业改革创新的试验田。

　　关键词八：扩大保险业“金融豫军”规模

　　记者：河南自贸试验区的建设对我省保险业的发展有哪些重要意义？

　　河南保监局：自贸试验区建设对于提高我省对外开放水平、形成新的经济增长极具有重大意义。对河南保险业来说，自贸试验区的建立，既是新的发展机遇，也是新的挑战。

　　一是为保险业提供了开放的平台。保险业的对外开放一直走在金融业前头。目前除了外资在寿险公司持股不得超过50%外，保险业基本上已经取消了对外资的限制。对内开放方面，中国保监会近年来一直在稳妥有序地支持各类民间资本进入保险业。国务院印发的河南自贸试验区总体方案中明确提出，要“推动金融服务业对符合条件的民营资本有序开放”，可以说，自贸试验区的设立为保险业对内对外开放提供了新的机遇。我们将把自贸试验区作为深化行业改革开放的平台，积极引导和鼓励包括民资、外资等在内的各类资本到河南自贸试验区发起或参与设立保险法人机构，扩大“金融豫军”规模，提升河南保险业的整体实力。

　　二是为保险业提供了创新的平台。国务院印发的河南自贸试验区总体方案中，把深化金融改革创新作为一项重点任务，并且立足自贸试验区的资源禀赋和发展需要，从保险产品创新、服务创新、监管创新等多个方面对保险业提出了具体要求。随着自贸试验区建设的快速推进，与国际接轨的投资贸易体系、“一带一路”重要枢纽等作用将逐步凸显，将为保险业提供更多的创新空间。比如，总体方案中提出要加快发展跨境电子商务，保险业就可以针对跨境电子商务过程中的风险，创新提供相应的风险保障和融资保障。另外，开封、洛阳片区要大力发展文化产业，保险业就可以围绕文化产业发展过程中存在的企业经营风险、艺术品仓储物流风险等，创新提供相应的保险产品。所以说，自贸试验区的建设必将有力地推动我省保险业的改革创新。

　　三是为保险业提供了发展的平台。自贸试验区内有关投资、贸易、金融开放政策和简政放权的政策，为保险业机构的发展营造了良好的环境。自贸试验区内各类对外贸易的加速发展，现代装备制造业、现代物流产业、现代服务业等高端产业体系的逐步建立，将有效带动出口信用保险、企业财产保险、车辆运输保险、产品责任保险等险种的发展。自贸试验区的基础设施建设，也将为建筑工程保险等险种提供更多的业务空间。

　　四是为保险业提供了服务大局的平台。保险业一贯坚持以服务经济社会发展大局为己任。河南自贸试验区的建设，是党中央国务院赋予河南的一项重要改革使命，是河南扩大对外开放的重要平台、推进改革创新的难得机遇。在自贸试验区的建设和发展过程中，保险业将充分发挥风险保障、资金融通、社会管理等功能，多方位、多角度地参与并支持自贸试验区发展，不断提升保险业服务河南经济社会发展的能力。